С 2027 года в ЕС вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML), запрещающие анонимные криптосчета и использование приватных монет, таких как Monero и Zcash.
Под ограничения попадут биржи, банки и другие поставщики услуг.
Провайдерам запретят обслуживать анонимные счета или работать с активами, скрывающими данные пользователей, согласно статье 79 нового Положения о борьбе с отмыванием денег (AMLR), опубликованном Европейской криптоинициативой (EUCI).
Исключений для приватных токенов не предусмотрено.
Нормы — часть масштабной реформы, которая затронет также банковские счета, ячейки и «криптоактивы с функцией анонимизации».
По словам старшей руководительницы отдела политики EUCI Вяры Савовой, «нормативные акты (AMLR, AMLD и AMLAR) являются окончательными, и остался только „мелкий шрифт”».
Криптоплатформы, работающие в шести и более странах ЕС, попадут под прямой надзор Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). К 2027 году регулятор отберет 40 компаний — не менее одной от каждой страны-участницы.
Критерии отбора включают:
Дополнительно вводится обязательная проверка пользователей при транзакциях от €1000.
Напомним, в апреле ESMA обеспокоила интеграция криптоиндустрии и TradFi-структур.